金融租賃公司的發展進程大致可以分為兩個階段。1986-1995年，央行先后批準成立了16家金融租賃公司，這16家金融租賃公司在后來的發展中經歷了兩次重組洗牌后僅剩12家。

2007年，第一家銀行系金融租賃公司成立，后續銀行系金融租賃公司穩步試點，數量有了大幅增加，陸續有金租公司成立自己的專業子公司，近些年因監管要求嚴格，新增銀行系金租數量較少，有幾家銀行擬設立金租公司，但還未落地。

截止到目前，全國共有68家金租和3家金融租賃專業子公司，其中有47家金租由銀行直接參股或控股，一般稱為銀行系金租。銀行系金租有銀行背景，在資金方面有更多優勢，是許多大型租賃業務的首選租賃公司，也是許多商租公司看齊的榜樣。

本文將對這47家銀行系金租基本信息與經營情況做以分析：

一、47家銀行系金租名錄

47家銀行系金租中有9家為銀行100%控股，分別是工銀金租、交銀金租、建信金租、農銀金租、興業金租、招銀金租、永贏金租、中信金租和珠江金租，其余38家為銀行參股或控股設立，這其中不包括銀行間接參股的金租公司。

在這47家銀行系金租中，僅有江蘇租賃一家于2018年3月在A股上市，也僅有國銀金租1家于2016年7月在H股上市。

最新47家銀行系金租名錄如下：

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

二、47家銀行系金租基本概況

01成立時間集中在2015年

從注冊時間來看，銀行系金租注冊時間主要集中在2015年至2017年，在這三年內共有29家銀行系金租設立。其中，2015年注冊的企業數量最多，有12家。

2017年之后，銀行系金租的注冊數量邁入停滯狀態，直到2020年，中銀金租正式成立，銀行系金租才新添一員。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

02總注冊資本金高達1951.84億元

由于銀行系金租的股東為各類銀行，此類銀行股東對于金租公司在資金上的支持很大，所以銀行系金租的注冊資本金相對較高，這47家金租公司注冊資本金總計高達1951.84億。

依注冊資本金排序，排行前三名的銀行系金租公司分別是工銀金租、交銀金租和國銀金租，注冊資本金分別是180億、140億和126.42億元。

由于股東背景等條件不同，銀行系金租之間的注冊資本金的差距也較大，分布不均勻，多數銀行系金租公司的注冊資本金不超過50億。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

03分布在全國各地，以天津、上海等地居多

從地區分布來看，這47家銀行系金租在全國各地落戶，分布較為分散，這與股東銀行所在地有很大關系，落戶銀行系金租數量較多的地區有天津、上海、廣東、江蘇等地。

這4個地區有19家銀行系金租落戶，其中有6家落戶在天津、5家落戶在上海，4家分別落戶廣東和江蘇。從落戶地可以看出，對租賃公司扶持力度大、經濟發展較好的地區，更容易吸引銀行系金租落戶，這些銀行系金租又可以吸引許多租賃公司和業務前來，間接促進了這些地區的租賃行業及經濟發展。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

三、銀行系金租經營情況

據樸覓鑫統計，除未公開財務數據的兩家公司外，其余45家銀行系金租的總資產規模已經超過28370億。但這47家銀行系金租的經營情況有較大的差異，大多數的銀行系金租總資產不超過500億。

由于部分銀行系金租暫未公布經營情況或報告期口徑不統一，因此以下僅對報告期為2020年末、總資產、營業收入和凈利潤指標排名前十位的銀行系金租公司的經營情況做以闡釋。

01總資產TOP10

同為銀行系金租，各大公司的總資產規模差距較大，發展情況也不同，排名前十的銀行系金租公司總資產總計超過18700億元，遠遠超過了剩下的三十多家公司的總和。

依據總資產排名前十位的銀行系金租公司有交銀金租、國銀金租、工銀金租、民生金租、招銀金租、建信金租、興業金租、華夏進組、光大金租和浦銀金租。

在TOP10的銀行系金租公司中，總資產超過1000億的有9家，總資產超過3000億的有2家，分別是交銀金租和國銀金租。第一名與第十名的總資產差距也較大，第一名交銀金租的總資產為3092.72億元，第十名浦銀金租的總資產為910.16億元，相差了三倍有余。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

02營業收入TOP10

依據營業收入排名前十位的銀行系金租公司有交銀金租、工銀金租、國銀金租、招銀金租、浦銀金租、華夏金租、民生金租、建信金租、江蘇金租和興業金租。

在營業收入這一指標中，交銀金租也遙遙領先，營業收入達到了201.57億，穩坐營業收入排行榜第一的位置。工銀金租、國銀金租和招銀金租緊隨其后，營業收入紛紛超過了100億。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

03凈利潤TOP10

凈利潤能夠反映一家公司的盈利水平，依據凈利潤排名前十位的銀行系金租公司有國銀金租、工銀金租、交銀金租、招銀金租、興業金租、江蘇金租、建信金租、華夏金租、蘇銀金租和光大金租。

這一指標中領先的是國銀金租，國銀金租在2020年取得的凈利潤高達32.68億，盈利水平較高，工銀金租和交銀金租緊隨其后，2020年的凈利潤也超過了32億。

點擊添加圖片描述（最多60個字）編輯

從經營情況來看，交銀金租和國銀金租平分秋色，國銀金租在近些年發展較快，盈利水平較高，經過五年時間的努力，從2016年總資產1665.12億，攀升到2020年總資產3033.3億，一步步爬升到頭部金租的位置。

銀行系金租公司面臨著兩極分化較為嚴重的現象，強者恒強，位次也在不斷更迭，這也提醒金租公司不能懈怠，即使擁有實力強勁的銀行股東，但想要一直保持領先地位，更需要在各方面保持警惕，無論在業務的投放量還是風險的把控上都要有更高的要求，才能夠讓投放的業務按照預設的標準完成并達成一定水平的盈利，實現穩步增長。